Forex vs. cripto
Prepárese para un análisis comparativo entre el forex y las criptomonedas, mientras exploramos a fondo estos mercados de trading dinámicos y siempre en auge.
Conclusiones clave
El forex es un mercado de trading bien establecido, caracterizado por su alta liquidez y potencial de ganancias.
Las criptomonedas brindan nuevas oportunidades, caracterizadas por una alta volatilidad y un horario de trading extendido.
Su elección dependerá de la tolerancia al riesgo, experiencia de trading y objetivos que tenga.
Forex vs. cripto: Análisis comparativo detallado para traders
En la actualidad, el trading presenta un nivel de accesibilidad y diversidad sin precedentes.
Con su experiencia como trader, seguramente ya está familiarizado con el mercado de divisas (forex), que ha sido uno de los protagonistas en el trading financiero a nivel mundial durante muchos años. No obstante, la reciente aparición de las criptomonedas como una clase de activos novedosa y atractiva ha diversificado el panorama del trading, ofreciendo a los traders todo un abanico de nuevas oportunidades.
En este artículo, profundizaremos sobre las diferencias entre el trading de forex y el de criptomonedas, y lo ayudaremos a decidir cuál se adapta mejor a su portafolio.
Componentes clave del forex
Los aspectos principales de las criptomonedas
Forex vs. cripto: Las diferencias principales
| Forex | Cripto | |
|---|---|---|
| Tipos de activos | En el trading de forex, los participantes intercambian divisas fiduciarias (por ejemplo, USD, EUR, JPY) que representan las economías nacionales. Estas monedas están respaldadas por gobiernos y bancos centrales, y se utilizan en las transacciones diarias. | El trading de criptomonedas se centra en monedas digitales (activos) como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA) y muchas otras. Este tipo de monedas son descentralizadas y no están sujetas a ningún gobierno o entidad central. |
| Participantes del mercado | Los participantes en el mercado de divisas (forex) incluyen bancos centrales, instituciones financieras, empresas multinacionales, traders minoristas y gobiernos. Los bancos centrales tienen la capacidad de regular el valor de las divisas mediante cambios en las tasas de interés y otros ajustes de política monetaria. | En el mercado de criptomonedas confluyen un conjunto variado de actores, tales como traders minoristas, inversores individuales, inversores institucionales, mineros y desarrolladores. Las criptomonedas no están sujetas a ningún control central por parte de gobiernos o bancos centrales, sino que su funcionamiento se basa en la tecnología de cadena de bloques. |
| Plataformas de trading | El trading de forex se realiza a través de plataformas de brokers como FXTM. FXTM ofrece una variedad de plataformas, incluyendo la aplicación Trader para dispositivos móviles, MetaTrader 4 y MetaTrader 5, que ofrecen una gama de herramientas, gráficos y recursos de análisis. | La mayor parte del trading de criptomonedas se realiza en las casas de cambio, o exchanges, especializados. Brokers como FXTM ofrecen la posibilidad de operar criptomonedas, además de otros activos como el forex. |
| Formas de operar | La principal forma de operar en el mercado de forex es a través de un bróker, como en el caso de FXTM y se caracteriza por el trading de pares de divisas. Los traders pueden especular sobre las fluctuaciones en los precios de las divisas por medio de derivados, como los Contratos por Diferencia (CFDs), sin la necesidad de poseer los activos subyacentes. | Además, los traders pueden comprar y vender monedas en los exchanges de criptomonedas. Esto implica ser propietario de las monedas en un entorno de alta seguridad para custodiarlas. A través de un bróker como FXTM, los traders pueden realizar trading de CFDs, sin adquirir la propiedad del activo subyacente. |
| Volatilidad | A diferencia del mercado de criptomonedas, el forex se considera menos volátil. Los pares de divisas suelen experimentar variaciones graduales del precio, y las fluctuaciones más significativas a menudo están impulsadas por eventos económicos o factores geopolíticos. | El mercado de las criptomonedas es conocido por su alta volatilidad. Los precios pueden subir tanto vertiginosamente como caer en picada en cuestión de horas o incluso, minutos. Si bien la volatilidad presenta oportunidades de trading atractivas, también implica un mayor riesgo. |
| Liquidez | El mercado de forex ofrece una liquidez sin igual. Gracias a un volumen de operaciones diarias superior a los USD $6 billones, los traders cuentan con amplias oportunidades para abrir y cerrar posiciones de forma rápida. Esta liquidez se debe a la gran cantidad de participantes en el mercado y a la constante actividad de trading, lo que generalmente permite ejecutar órdenes sin que los precios se deslicen significativamente. Si bien el mercado de criptomonedas ha crecido considerablemente en los últimos años, su volumen de trading diario aún es mucho menor en comparación con el de forex, y puede variar de forma considerable dependiendo de la moneda. La liquidez varía de manera importante entre las diferentes criptos. Las más importantes, como Bitcoin y Ethereum, suelen tener una liquidez elevada, lo que no sucede con las menos populares o más nuevas. Esto puede generar spreads más amplios y dificultar la ejecución de órdenes de alto volumen sin afectar los precios del mercado. | Si bien el mercado de criptomonedas ha crecido considerablemente en los últimos años, sigue siendo mucho menor en comparación con el mercado de forex, y su volumen de trading diario puede fluctuar. La liquidez varía de manera importante entre las diferentes criptos. Las más importantes, como Bitcoin y Ethereum, suelen tener una liquidez elevada, lo que no sucede con las menos populares o más nuevas. Esto puede generar spreads más amplios y dificultar la ejecución de órdenes de alto volumen sin afectar los precios del mercado. |
| Accesibilidad | Gracias a su funcionamiento continuo las 24 horas del día, cinco días a la semana, el mercado forex se ha consolidado como uno de los más accesibles para los traders a nivel global. El trading está dividido en cuatro sesiones principales: Sídney, Tokio, Londres y Nueva York, con superposición de varias horas entre cada una. Gracias al trading ininterrumpido, los traders tienen la posibilidad de responder a las noticias y acontecimientos que suceden a nivel global en tiempo real, y, en consecuencia, ajustar sus operaciones. | Los mercados de criptomonedas operan 24 horas al día, 7 días a la semana, incluyendo fines de semana y feriados, lo que los convierte en el mercado con mayor accesibilidad en el mundo. La posibilidad de operar sin interrupciones resulta atractiva para los traders que buscan aprovechar oportunidades más allá del horario de funcionamiento habitual de los mercados tradicionales. También implica que los precios de las criptomonedas pueden verse muy influenciados por noticias y eventos que ocurran durante los fines de semana, cuando otros mercados permanecen cerrados. Por esta razón, los traders de criptomonedas necesitan monitorear sus operaciones de forma constante. |
Forex vs. cripto: ¿Cuál le conviene más?
¿Forex o criptomonedas? La elección depende de su tolerancia al riesgo, de lo que busca lograr al operar y de sus preferencias. Hay ciertos factores que vale la pena considerar.
Tolerancia al riesgo
Al elegir entre forex y criptomonedas, uno de los aspectos fundamentales a evaluar es su tolerancia al riesgo.
Conocimiento sobre el mercado
El mercado de forex está impulsado por la economía, y para operar con éxito en él se necesita un buen entendimiento de las complejidades de la macroeconomía y cómo los cambios se manifiestan en los precios de las divisas a nivel mundial.
Los traders de forex deben comprender y monitorear los siguientes factores:
Indicadores económicos como tasas de interés, producto interno bruto (PIB) y datos de empleo.
Estabilidad política y eventos como elecciones, cambios de gobierno o crisis políticas.
Decisiones de los bancos centrales sobre política monetaria como cambios de tasas de interés y flexibilización cuantitativa.
Balanzas comerciales de importación y exportación.
Variaciones en las tasas de inflación de los países y economías relevantes.
El sentimiento del mercado que se ve afectado por las noticias, los eventos económicos y los acontecimientos geopolíticos.
Comprender la economía es importante para que los traders de forex aprovechen las oportunidades del mercado de manera efectiva.
Las criptomonedas operan en un mercado más tecnológico, y no son afectadas por la economía tanto como los mercados tradicionales.
Para operar con éxito en el mercado de criptomonedas, se necesita comprender la tecnología blockchain, los factores fundamentales que impulsan los movimientos de precios y la influencia indirecta de la economía global.
Para los traders de criptomonedas, es fundamental comprender y seguir los siguientes factores:
Tasa de adopción y casos de uso como pagos, contratos inteligentes y finanzas descentralizadas (DeFi).
Innovaciones tecnológicas, avances y actualizaciones.
Decisiones de regulación, anuncios y desarrollos en distintos países.
Cambios en el sentimiento del mercado ante noticias o tendencias en las redes sociales. Un sentimiento positivo puede provocar aumentos rápidos de precios, mientras que uno negativo puede desencadenar ventas masivas.
Ataques informáticos, brechas de seguridad y vulnerabilidades en intercambios de criptomonedas o redes de cadena de bloques.
Eventos de suministro y halving que modifican la oferta, la escasez y la dinámica de precios.
Asociaciones con instituciones financieras y participación institucional.
Los traders pueden recurrir a las criptomonedas como activos alternativos y reservas de valor ante factores macroeconómicos desfavorables, incluyendo crisis económicas, inestabilidad monetaria e inflación.
Operar en el mercado de criptomonedas no exige, necesariamente, un conocimiento exhaustivo de esta tecnología ni de la cadena de bloques subyacente. Sin embargo, tener un interés y conocimiento general le permite aprovechar las oportunidades de trading.
Seguridad y marco regulatorio
Las criptomonedas presentan una aparente contradicción en el ámbito de la seguridad. Aunque la tecnología de base de la blockchain se considera uno de los inventos más seguros de la actualidad, los sistemas desarrollados sobre ella aún pueden ser víctimas de ataques informáticos. La protección de las criptomonedas frente a los ciberdelincuentes exige la implementación de medidas de seguridad de múltiples capas. Si va a incursionar en el trading de criptomonedas, la seguridad es una consideración fundamental para que sus monedas estén bien custodiadas. En el trading de CFDs, al no adquirirse la propiedad del activo subyacente, este aspecto representa una menor preocupación. No obstante, es importante considerar el marco regulatorio.
A pesar de su creciente popularidad, el mercado de las criptomonedas sigue siendo emergente y carece de un marco regulatorio estandarizado a nivel mundial. El grado de apertura a la adopción y la regulación legal de las criptomonedas pueden variar considerablemente entre diferentes regiones. Al elegir un bróker para operar criptomonedas, verifique sus credenciales, el estado regulatorio y la reputación en cuanto al cumplimiento de los lineamientos recomendados.
El forex, gracias su reconocimiento y a que está más establecido, opera en un marco regulatorio más amplio, con prácticas consolidadas y una supervisión más extensa por parte de diversas autoridades regulatorias, que velan por las actividades de los brokers y los traders.
En conclusión...
En definitiva, la decisión de operar forex o criptomonedas depende más que todo de sus objetivos de trading, tolerancia al riesgo y preferencias.
El forex se distingue por su estabilidad y un marco regulatorio sólido, y atrae a aquellos que prefieren un entorno de trading más tradicional y con reglas definidas. Por el contrario, las criptomonedas son atractivas por su naturaleza innovadora, una mayor volatilidad y grandes beneficios, pero esto acarrea riesgos mayores y consideraciones de seguridad en un espacio relativamente menos regulado.
Diversificar con la ayuda de estos dos mercados puede ser una solución balanceada donde se aprovechan las fortalezas de ambos. Independientemente del mercado que desee operar, para tener éxito es necesario que sus prácticas de trading sean responsables, que gestione el riesgo de forma eficaz, que nunca se conforme con lo que sabe y que estudie bien el mercado, tanto en el forex como en el mundo de las criptomonedas, que está en constante evolución.
PREGUNTAS FRECUENTES
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1 En base a operaciones de majors de forex con un valor nominal inferior a USD $50.000, en cuentas de trading Advantage, Advantage Plus o Standard (MT4 y MT5).
2 En base a operaciones de Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH) con un valor nominal inferior a USD $5.000, en cuentas de trading Advantage, Advantage Plus o Standard (MT4 y MT5).
